Kartu kredit BRI adalah salah satu kartu kredit dengan jaringan terluas di Indonesia, mengingat penerbitnya, Bank BRI, adalah bank terbesar di Indonesia saat ini. Melihat deretan kartu yang diterbitkan, BRI berupaya menawarkan berbagai jenis kartu dengan fitur beragam sesuai dengan kebutuhan nasabah. Bagaimana cara dan persyaratan membuat kartu kredit BRI secara online? Ikuti pengalaman saya apply online.
Kartu kredit adalah salah satu produk pinjaman konsumer di Bank BRI, yang merupakan kredit tanpa agunan berbasis kartu yang memberikan kenyamanan nasabah bertransaksi di merchant merchant yang bekerja sama.
Outstanding Kartu Kredit BRI mencapai Rp2,68 triliun di 2019, meningkat 22,91% dibanding tahun 2018 sebesar Rp2,18 triliun.
Begitu juga halnya dengan nilai transaksi dan jumlah kartu kredit yang masing-masing mencapai Rp9,75 triliun dan 1,97 juta kartu kredit pada tahun 2019, atau tumbuh 30,52% dan 17,01% (yoy). Saat ini, 2019, jumlah kartu kredit BRI mencapai 1,97 juta kartu naik dari 1.68 juta di 2018.
Apa kegunaan kartu kredit BRI?
Ada sejumlah program yang menarik, yaitu:
- Kartu Kredit Pemerintah untuk Satuan Kerja LN dan APBD.
- Corporate card untuk distributor financing.
- Cobranding Traveloka Pay Later, program Affinity Card (Goes To University), dan program Syariah Card.
- Cicilan 0% dengan program Bring.
BRI menawarkan mengajukan kartu kredit secara online. Saya coba ajukan dan nanti Anda bisa lihat proses mengajukan kartu kredit secara online.
Di samping itu, BRI memiliki sejumlah kartu kredit dengan iuran tahunan yang cukup terjangkau. Cukup rendah dengan fitur dan fasilitas yang ditawarkan.
BRI menyediakan satu website khusus, terpisah dari website utamanya, tentang segala informasi kartu kredit, yaitu https://kartukredit.bri.co.id
Kartu Kredit BRI Terbaik
Karena tulisan ini cukup panjang, saya jelaskan dulu apa yang akan saya kupas, yaitu:
- Cara Apply Kartu Kredit BRI secara Online
- Review 7 Kartu Kredit BRI soal fitur, bunga dan syarat pembuatan
- Fasilitas promo diskon, double points, dan Cicilan 0%.
Berikut ini daftar 7 Kartu Kredit BRI terbaik yang akan dibahas:
- Wonderful Indonesia
- Easy Card
- JCB Platinum
- BRI World Access
- Traveloka PayLater Card
- Mastercard Platinum
- Cicilan 0% dan Loan on Phone (LOP)
Syarat Membuat Kartu Kredit BRI
Beberapa persyaratan bikin kartu kredit BRi adalah:
- Batasan Usia 17 – 65
- Memiliki penghasilan tetap
- Mengisi form pengajuan pembuatan kartu kredit, bisa online atau formulir cetak
- Isi Aplikasi dengan lengkap dan ditandatangani basah di lembar tanda tangan nasabah. Untuk pengisian online saat ini menggunakan tanda tangan elektronik
- Lampirkan fotokopi Identitas Diri (KTP / Passport) dan Bukti Keterangan Penghasilan (slip gaji, mutasi rekening 3 bulan terakhir, dan lainnya)
Cara Buat Online
BRI menyediakan fasilitas pengajuan kartu kredit secara online. Saya mencoba.
Berikut ini langkah – langkah cara membuat kartu kredit BRI online:
#1 Masuk ke Situs kartukredit.bri.co.id
Situs ini menyediakan informasi lengkap soal kartu kredit BRI, termasuk cara pengajuan, fitur produk , promo menarik dan apply kartu kredit.
Pilih ‘apply kartu kredit’ yang terdapat di bagian kanan atas. Saya klik bagian ini.
#2 Pilih Kartu Ingin Diajukan
Masuk ke bagian berikutnya , saya diminta memilih kartu kredit yang ingin diajukan.
Ada beberapa kartu kredit BRI yang tersedia untuk diajukan dengan keterangan fitur dan menfaatnya.
BRI Wonderfull Indonesia adalah kartu yang saya pilih untuk diajukan.
#3 Tanda Tangan Elektronik
Setelah memilih kartu, pengajuan dilakukan dengan menggunakan tanda tangan elektronik. Apa itu tanda tangan elektronik?
Karena BRI kartu kredit diajukan secara online, tanpa tatap muka dan tanpa tanda tangan basah, bukti legalitas penggajuan dilakukan menggunakan tanda tangan elektronik, yang sudah diakui keabsahannya oleh Kominfo dan OJK, selama dilakukan oleh latform yang sudah disertifikasi Kominfo.
PrivyID adalah platform tanda tangan elektronik yang sudah sertifikasi Kominfo dan diakui OJK.
Anda perlu membuat user ID di PrivyID atau jika sudah pernah membuat sebelumnya bisa menggunakan user ID yang sudah ada. User ID di PrivyID cukup dibuat sekali dan bisa digunakan setiap kali Anda ingin menggunakan tanda tangan elektronik.
Kebetulan, saya sudah pernah membuat User ID Privy, sehingga cukup memasukkan User ID dan password.
#4 Pengisian Formulir Aplikasi
Setelah bisa masuk dengan tanda tangan elektronik, menggunakan User ID Privy, saya masuk ke bagian pengisian data, dan upload dokumen.
Ada bagian yang wajib dilengkapi, yaitu:
- Data diri: nama, tanggal lahir, alamat dan sebagainya
- Ambil foto KTP, Selfie dan NPWP wajib menggunakan kamera ponsel
- Data Kontak Darurat: keluarga tidak serumah, nama, no kontak, alamat dan hubungan
- Pekerjaan: nama perusahaan, alamat perusahaan, penghasilan per bulan, jabatan
- Lain – Lain.
Data yang perlu dilengkapi cukup banyak dan detil. Pastikan bahwa koneksi internet berjalan baik karena beberapa kali saya gagal upload dokumen yang diminta.
Setelah semua selesai, Anda submit aplikasi dan menunggu follow up dari Bank BRI untuk proses pembuatan kartu kredit.
Kartu Kredit BRI Wonderful Indonesia
Kartu Kredit BRI Wonderful Indonesia adalah kartu kredit Co-Branding yang diterbitkan oleh BRI bekerjasama dengan Kementrian Pariwisata Republik Indonesia, diberikan kepada individu yang ingin menikmati keindahan alam dan budaya Indonesia.
Kartu Kredit BRI Wonderful Indonesia dikeluarkan oleh PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk dengan lisensi dari MasterCard dan Pemegang Kartu adalah orang yang namanya tercantum pada kartu dan berhak menggunakan kartu.
Limit dan Penghasilan
Kartu Kredit BRI Wonderful memberikan limit mulai dari Rp 15 juta sd Rp 75 juta dengan ketentuan minimum penghasilan di Rp 5 juta per bulan.
Fitur
Karena kartu ini ditujukan terutama untuk Anda yang suka travelling, jalan jalan, fitur utama kartu kredit BRI wonderful Indonesia adalah points, semakin sering digunakan semakin banyak poin dikumpulkan, yang bisa digunakan lagi untuk transaksi.
Manfaat yang ditawarkan adalah:
- Double Points Sepanjang Tahun: 2x BRI Point untuk setiap transaksi pembelian tiket pesawat; 2x BRI Point untuk setiap transaksi pemesanan hotel; dan 2x BRI Point untuk setiap transaksi pembelian paket wisata.
- Auto Convertion Point, Menjadi Traveloka Point.
- Dana Tunai Kartu Kredit BRI (Loan On Phone) adalah fasilitas yang diberikan kepada Pemegang Kartu Kredit BRI untuk memindahkan sejumlah rupiah (50% dari sisa limit) ke rekening BRITAMA / SIMPEDES Bank BRI. Pembayaran Dana Tunai Kartu Kredit BRI dengan cicilan tetap per bulannya. Pilihan jangka waktu cicilan yang diberikan mulai 3 bulan sampai dengan 24 bulan.
- Ubah transaksi menjadi cicilan (BRING). Kini transaksi apapun dimanapun dapat diubah menjadi cicilan dengan bunga ringan dan jangka waktu cicilan hingga 12 bulan.
Suku Bunga Kartu Kredit
Suku Bunga Pembelanjaan: 2,25%.
Minimum Payment: 10% dari total tagihan atau minimal Rp 50,000 dan Tanggal Cetak Tagihan/Cycle: tanggal 15 setap bulan dan Tanggal Jatuh Tempo: 16 hari sejak tanggal cetak tagihan.
Biaya Biaya
BRI Wonderful Indonesia menerapkan biaya:
- Iuran Tahunan: Rp 600,000 kartu utama dan Rp 300,000 kartu tambahan
- Maximum Cash Advance 60% dari sisa limit dan Biaya Over Limit Rp.125.000,-;
- Biaya keterlambatan pembayaran 3% dari total tagihan atau maksimum Rp.150.000
Kartu Kredit BRI Easy Card
Kartu Kredit BRI Easy Card merupakan kartu kredit terbaru dari Bank BRI, yang dibuat sebagai pengganti dari kartu kredit BRI MasterCard Silver dan BRI MasterCard Gold.
Pemegang kartu kredit BRI MasterCard Silver dan Gold bisa menikmati benefit dari BRI Easy Card, dengan iuran tahunan mengikuti BRI Easy Card.
Salah satu yang menarik dari kartu ini adalah iuran tahunan yang murah, Rp 250 ribu per tahun untuk pemegang kartu utama dan Rp 125 ribu untuk pemegang kartu tambahan.
Sepengetahuan saya, jumlah iuran tahunan ini termasuk yang paling rendah diantara kartu kredit lain.
Kartu ini cocok untuk freshgraduate atau pemilik kartu pertama, yang baru pertama kali memilki kartu kredit, dengan ketentuan minimum penghasilan yang relatif rendah.
Limit dan Penghasilan
Meskipun iuran tahunan kecil, tetapi BRI Easy Card memberikan limit kartu yang tidak pelit mulai dari Rp 3.000.000,- sampai Rp 24.999.999,- dengan ketentuan minimum penghasilan adalah Rp 3.000.000,-
Fitur
Manfaat BRI Easy Card adalah Cashback di berbagai merchant yang kerjasama dengan Bank BRI.
Fasilitas cashback ada tiga jenis yang ditawarkan, yaitu: Cashback 1% untuk transaksi tarik tunai di ATM; Cashback 2% untuk transaksi di supermarket; Cashback 3% untuk transaksi BBM di SPBU.
Maksimal cashback setiap bulan Rp250.000.
Syarat dan Ketentuan
Pengajuan kartu kredit Easy Card wajib memenuhi ketentuan berikut ini:
- Minimal usia 21 tahun atau sudah menikah (kartu utama) dan Minimal usia 17 tahun atau sudah menikah (kartu tambahan)
- Melampirkan: Formulir pengajuan kartu kredit; fotokopi KTP/SIM/PASPOR/KITAS/KIMS, fotokopi NPWP, slip gaji terbaru/rekening koran 3 bulan terakhir/SPT
Biaya – Biaya
BRI Easy Card menerapkan biaya:
- Iuran Tahunan (Annual Fee): Basic Rp 250.000,- dan Suplement Rp125.000,- per tahun.
- Maksimal penarikan tunai: 40% dari sisa limit, sementara Biaya Over Limit: Rp 50.000.
- Denda Keterlambatan Pembayaran: 3% dari saldo transaksi bulan sebelumnya (maksimal Rp 150.000)
- Biaya Ganti kartu: Rp 75.000; Cetak ulang billing statement: Rp 10.000; Ganti PIN: Rp 25.000; Biaya Ringkasan Transaksi Tahunan: Rp 100.000; biaya Naik limit: Rp 50.000; Upgrade Kartu: Rp 75.000
Kartu Kredit BRI JCB Platinum
Selain ini menawarkan kartu kredit untuk freshgraduate, BRI juga memiliki jenis kartu untuk kalangan atas, yaitu Kartu kredit BRI Platinum JCB, yang merupakan kartu kredit untuk travelling.
Dengan fasilitas dan fitur yang dimiliki, JCB Platinum meminta iuran tahunan yang sangat terjangkau, yaitu Rp 300 ribu untuk kartu utama dan Rp 150 ribu untuk kartu tambahan.
Limit dan Penghasilan
BRI JCB Platinum memberikan limit kartu mulai dari Rp 15.000.000,- dengan ketentuan minimum penghasilan adalah Rp 5.000.000,-
Fitur
Kartu BRI JCB Platinum menawarkan fasilitas, yaitu:
- BRI Airport Lounge Service: Executive lounge & BRI Airport lounge service di seluruh Indonesia dan JCB Airport Lounge service di seluruh dunia.
- 2x Mileage: Double Mileage untuk penerbangan dengan maskapai tertentu
- Promo Merchant: Diskon hingga 50% dan kerjasama dengan lebih dari 300 merchant di Indonesia dan BRI Point: 2x BRI Point untuk transaksi di merchant tertent, 3x BRI Point untuk transaksi di merchant berlogo JCB di luar negeri
- Cicilan 0%: Ubah semua transaksi anda menjadi cicilan 0% tenor hingga 12 bulan. Hubungi Contact BRI 14017 / 1500017 dan Kurs Terbaik: Nikmati kurs/nilai tukar terbaik untuk tiap transaksi di luar negeri dengan kartu kredit BRI JCB Platinum.
Karena kerjasama dengan penerbit dari Jepang, sejumlah penawaran Istimewa jika melakukan transaksi di Jepang, yaitu
- Diskon 20% pembelian tiket Airport Limousine Bus di loket tiket Bandara Internasional Narita.
- Gratis masuk Tokyo Tower dan gedung-gedung pencakar langit di Jepang
- Akses free Wi-Fi di lebih dari 200.000 hotspot di seluruh Jepang! Hotspot termasuk bandara dan fasilitas transportasi umum, mini market, kafe, dan lainnya.
- JCB Plaza Tokyo dan JCB Plaza Kyoto memberikan banyak kemudahan bagi pemegang kartu JCB yang mengunjungi Jepang, terutama untuk pemesanan dan informasi dalam bahasa Inggris, China, Korea dan Jepang.
Biaya – Biaya
- Iuran Tahunan (Annual Fee): Basic Rp 300.000,- dan Suplement Rp150.000,- per tahun.
- Maksimal penarikan tunai: 40% dari sisa limit, sementara Biaya Over Limit: Rp 50.000.
- Denda Keterlambatan Pembayaran: 3% dari saldo transaksi bulan sebelumnya (maksimal Rp 150.000)
- Biaya Ganti kartu: Rp 75.000; Cetak ulang billing statement: Rp 10.000; Ganti PIN: Rp 25.000; Biaya Ringkasan Transaksi Tahunan: Rp 100.000; biaya Naik limit: Rp 50.000; Upgrade Kartu: Rp 75.000
Kartu Kredit BRI World Access
BRI World Access adalah kartu kredit yang ditujukan untuk Anda dalam melakukan perjalanan bisnis dan traveling, baik di dalam maupun di luar negeri.
Kartu Kredit BRI World Access dikeluarkan oleh BANK BRI dengan lisensi dari Mastercard WorldWide dan pemegang kartu adalah orang yang namanya tercantum pada kartu dan berhak menggunakan kartu.
Iuran tahunan kartu ini dipatok Rp 1 juta per tahun untuk kartu utama dan Rp 500 ribu untuk kartu tambahan.
Salah satu jenis kartu yang paling tinggi iurannya diantara kartu kredit BRI lainnya, mungkin karena sejumlah fitur yang ditawarkan BRI World Access, terutama soal airport lounge, yang cukup mewah.
Limit dan Penghasilan
Kartu World Access ini termasuk top-end dengan persyaratan minimum penghasilan Rp 30 juta dan limit kartu mulai dari Rp 50 juta.
Fitur
BRI World Access menonjolkan fitur untuk travelling dan jalan jalan, yaitu:
- 2x BRI Point transaksi di Travel, Airlines, dan Hotel serta Double Mileage Convertion dengan maskapai yang telah bekerjasama, yaitu: 2X BRI Point untuk setiap transaksi pembelian tiket pesawat; 2X BRI Point untuk setiap transaksi pemesanan hotel; 2X BRI Point untuk setiap transaksi pembelian paket wisata dan 2X Mileage untuk setiap penukaran 1 BRI Point.
- Free Airport Lounge di lebih dari 30 bandara di Indonesia. Berlaku free 1 pax per kartu.
Bunga Kartu Kredit
Bunga Pembelanjaan: 2,25%
Minimum Payment: 10% dari total tagihan atau minimal Rp 50,000 dengan Tanggal Cetak Tagihan/Cycle: tanggal 15 setiap bulan dan Tanggal Jatuh Tempo: 16 hari sejak tanggal cetak tagihan
Biaya – Biaya
BRI World Access menetapkan biaya:
- Annual Fee: Basic Rp 1.000.000,- dan Suplement Rp 500.000,- per tahun.
- Maksimal Penarikan Tunai: 60% dari sisa limit dengan Biaya Over Limit Rp 200.000,-
- Biaya Keterlambatan Pembayaran 3% dari saldo transaksi bulan sebelumnya (maksimal Rp 150.000,-)
- Biaya Pergantian Kartu Rp 100.000,-; Biaya Pencetakan Ulang Billing Statement Rp 25.000.,- Biaya Copy Sales Draft Lokal Rp 25.000,-
Kartu Kredit BRI Traveloka PayLater Card
BRI Traveloka PayLater adalah kartu kredit cobranding yang diterbitkan oleh PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk berkolaborasi dengan PT Traveloka Group. Kartu ini didukung oleh jaringan Visa.
Namun, berbeda dengan jenis kartu kredit BRI lainnya, Paylater Card hanya diberikan kepada nasabah Paylater terpilih yang melakukan transaksi di Traveloka.
Anda tidak bisa mengajukan sendiri, harus dipilih oleh pihak Traveloka untuk bisa mengajukan kartu kredit ini.
Keunggulan kartu adalah jika sudah diaktifkan terintegrasi dalam aplikasi Traveloka sehingga bisa langsung digunakan dan semua transaksi tersimpan di halaman akun PayLater Card, yang bisa dipantau kapan pun dari aplikasi Traveloka.
Fitur utamanya adalah pemberian poins, yaitu Traveloka Poins untuk setiap transaksi di aplikasi Traveloka, sementara transaksi kartu kredit diluar Traveloka akan mendapatkan BRI poins yang bisa dikonversi menjadi Traveloka Poins.
Yang perlu dicatat BRI Traveloka Card tidak memiliki fitur Cash Advanced. Anda tidak bisa menarik dana tunai via ATM dengan BRI Traveloka Card.
Pembayaran kartu, selain melalui kanal pembayaran yang biasa, seperti transfer, ATM BRI atau ATM bank lain, bisa dilakukan pula melalui fitur Pay Now di aplikasi Traveloka. Pembayaran melalui Pay Now diproses 1 – 2 hari kerja.
Limit dan Penghasilan
BRI Traveloka Paycard memberikan limit kartu sampai Rp 49.900.000,- dengan ketentuan minimum penghasilan adalah Rp 3.000.000,-
Fitur
Traveloka Card menawarkan fitur, yaitu:
- Gratis Iuran tahunan seumur hidup.
- Akses informasi kartu & riwayat transaksi. Kartu terkoneksi dengan aplikasi Traveloka sehingga bisa mengatur semua transaksi PayLater Card di Traveloka App, termasuk melihat riwayat transaksi secara real-time and membayar tagihan PayLater Card.
- Activation Bonus 1.000 Traveloka Points & 5X Traveloka Points. Pemberian bonus poins dimuka saat kartu disetujui dan diaktifkan.
- Travelola poins dan konversi dari BRI poins ke Traveloka poins.
Traveloka Poins
Berlaku ketentuan bahwa bonus 1000 Traveloka Point diberikan kepada nasabah yang melakukan akumulasi transaksi sebesar Rp 5.000.0000 dalam 2 (dua) bulan sejak kartu diterima dan Bonus Traveloka Point diberikan pada tanggal 15 bulan berikutnya ke akun Traveloka.
Traveloka Points dapat digunakan untuk mendapatkan potongan harga pemesanan pesawat, hotel, dan produk – produk lainnya di Traveloka.
Auto – Conversion 5X Traveloka Point
Perolehan 5 BRI Point tiap kelipatan transaksi ritel Rp 100.000 dengan Paylater Card. BRI Point yang diperoleh nasabah Paylater Card dalam 1 bulan akan dikonversikan seluruhnya ke Traveloka Point. Traveloka Point ditransfer ke akun Traveloka nasabah yang tersinkronisasi dengan Paylater Card.
Cara Pengajuan dan Aktivasi Kartu
Saat ini, Anda hanya dapat mengajukan permintaan PayLater Card jika telah menerima undangan.
Temukan undangan di email atau halaman awal akun PayLater dan ikuti langkah-langkah berikut di aplikasi Traveloka:
- Ketuk Tentang PayLater Card
- Baca syarat dan ketentuannya dan centang Saya setuju dengan Syarat dan Ketentuan PayLater Card. Kemudian, ketuk Ajukan PayLater Card.
- Akan ada pesan yang menginformasikan bahwa limit PayLater Anda akan dikunci untuk sementara. Untuk melanjutkan, ketuk Lanjutkan Pengajuan.
- Isi dan cek kembali Data Pribadi dan Data Akun Kartu Anda. Setelah itu, ketuk Kirim Detail.
- Lihat status permintaan pada halaman awal akun PayLater Anda.
Setelah disetujui, aktifkan PayLater Card dengan cara berikut di aplikasi Traveloka:
- Pergi ke PayLater dan ketuk Aktifkan Kartu.
- Isi detail PayLater Card Anda dan ketuk Aktifkan Sekarang.
- Ketuk Pergi ke Kartu Saya untuk menambahkan PayLater Card Anda ke Kartu Saya.
- Di Kartu Saya, ketuk Tambah Kartu dan isi detail PayLater Card Anda.
Bunga Kartu Kredit
Bunga Pembelanjaan: 2,25%
Minimum Payment: 10% dari total tagihan atau minimal Rp 50,000; Tanggal Cetak Tagihan/Cycle: tanggal 15 setap bulan dan Tanggal Jatuh Tempo: 17 hari sejak tanggal cetak tagihan.
Biaya – Biaya
BRI Traveloka Paylater menetapkan biaya:
- Biaya Keterlambatan Pembayaran 3% dari saldo transaksi bulan sebelumnya (maksimal Rp 150.000,-)
- Biaya Pergantian Kartu Rp 100.000,-; Biaya Pencetakan Ulang Billing Statement Rp 25.000.,- Biaya Copy Sales Draft Lokal Rp 25.000,-
Kartu Kredit BRI Mastercard Platinum
Kartu kredit BRI Mastercard Platinum adalah Kartu Kredit yang diberikan kepada individu untuk mempermudah pemenuhan gaya hidup.
Kartu Kredit BRI dikeluarkan oleh PT. BRI (Persero) Tbk dengan lisensi dari MasterCard Worldwide dan pemegang kartu adalah orang yang namanya tercantum pada kartu dan berhak menggunakan kartu.
Limit dan Penghasilan
Limit kartu Kartu kredit BRI Mastercard Platinum adalah Rp 25.000.000,- sampai Rp 49.999.999,- dengan ketentuan minimum penghasilan: Rp 8.500.000,-
Fitur
Kartu ini menawarkan manfaat:
- Ubah transaksi jadi cicilan ringan dengan tenor sampai dengan 24 bulan
- Free executive lounge kerjasama di Bandara Indonesia dengan redeem poin
Bunga Kartu Kredit
Bunga Pembelanjaan: 2,25%
Minimum Payment: 10% dari total tagihan atau minimal Rp 50,000; Tanggal Cetak Tagihan/Cycle: tanggal 15 setap bulan dan Tanggal Jatuh Tempo: 16 hari sejak tanggal cetak tagihan
Biaya Biaya
- Iuran Tahunan: Rp 600,000 kartu utama dan Rp 300,000 kartu tambahan
- Maximum Cash Advance 60% dari sisa limit dan Biaya Over Limit Rp.125.000,-;
- Biaya keterlambatan pembayaran 3% dari total tagihan atau maksimum Rp.150.000
BRI Touch
Kartu kredit BRI Touch adalah kartu kredit tambahan untuk memfasilitasi transaksi online dan mempermudah gaya hidup milenial.
Kartu ini ditujukan untuk anak muda dengan design kartu yang menarik dan atraktif, dengan promo untuk gadget terbaru, seputar
minat, hobi, gaya hidup anak muda seperti musik, olahraga, otomotif, dan lain-lain.
Limit dan Penghasilan
Limit BRI Touch adalah Rp 5 juta sampai Rp 50 juta dengan ketentuan minimum penghasilan: Rp 3 juta.
Bunga Kartu Kredit
Bunga Pembelanjaan: 2,25%
Minimum Payment: 10% dari total tagihan atau minimal Rp 50,000; Tanggal Cetak Tagihan/Cycle: tanggal 15 setap bulan dan Tanggal Jatuh Tempo: 16 hari sejak tanggal cetak tagihan.
Biaya-Biaya
- Bebas Iuran Tahunan
- Maximum Cash Advance 60% dari sisa limit dan Biaya Over Limit Rp.125.000,-;
- Biaya keterlambatan pembayaran 3% dari total tagihan atau maksimum Rp.150.000
Program Cicilan 0% dan Loan on Phone (L
BRI menawarkan konversi cicilan 0% untuk transaksi dengan kartu kredit dengan masa cicilan tenor sampai 12 bulan.
Programnya disebut ‘Bring’, yang mana nasabah tinggal menghubungi call center BRI di 14017 atau 1500017, sebutkan tanggal dan nominal transaksi yang ingin dikonversi menjadi cicilan, dan meminta tenor cicilan, dengan ketentuan sebagai berikut:
- Program berlaku bagi seluruh Pemegang Kartu Kredit BRI (kecuali Corporate Card)
- Proses pengajuan konversi maksimal 7 hari kalender setelah tanggal transaksi
- Minimal transaksi yang dapat dikonversi adalah sebesar Rp 1.000.000,-
- Merupakan transaksi ritel baik online maupun melalui EDC merchant
- Permohonan program hanya dapat dilakukan oleh Pemegang Kartu Utama (basic)
Bank BRI menawarkan pula program loan on phone (LOP) untuk semua jenis kartu kredit, kecuali Corporate Card, dimana nasabah kartu kredit yang ditawarkan bisa menarik pinjaman dana tunai dengan sistem cicilan, dengan fitur berikut:
- Jangka waktu cicilan 6 dan 12 Bulan
- Maksimal plafond 50% dari limit atau maksimal Rp 75.000.000,-
- Tidak sedang memiliki fasilitas LOP sebelumnya, berlaku 1 nasabah 1 LOP
Cek Tagihan Kartu Kredit
Cek saldo tagihan kartu bisa dilakukan dengan beberapa cara, yaitu:
- Aplikasi BRI Credit Card Mobil untuk melihat saldo tagihan saat ini dan riwayat tagihan. Aplikasi bisa diunduh di Google PlayStore.
- Hubungi Call Center Call BRI di 14017 atau 1 500 017;
- Alamat kantor: BRI CARD CENTER, Graha Atrium Komplek Ruko Blok C No.9-12, Jl. Raya Senen No.135 Jakarta Pusat 10410
- Baca rekening tagihan kartu kredit yang akan dikirim setiap bulan, berisi semua aktivitas transaksi pembelanjaan dan pengambilan uang tunai yang dilakukan.
Cek Limit Kartu
Selain melihat tagihan, cek sisa limit kartu kredit bisa dilakukan aplikasi BRI Credit Card Mobil yang akan menunjukkan limit yang masih dipakai secara real-time.
Cek sisa limit untuk digunakan bisa dilakukan juga dengan menghubungi CS Call center BRI di 14017 atau 1 500 017.
Cara Bayar Kartu
Cara pembayaran tagihan kartu kredit ditujukan ke BANK BRI dengan cara:
- Pembayaran tunai di cabang BANK BRI dikenai biaya Rp 25.000,-
- Pemindahbukuan di cabang BANK BRI tanpa dikenai biaya.
- Jika melakukan pembayaran melalui ATM BRI, pembayaran dilakukan dengan menggunakan menu Pembayaran Kartu Kredit.
- Jaringan ATM Bersama, menggunakan menu Transfer dengan dikenakan biaya Rp 6.500 (biaya dapat berubah sesuai kebijakan bank masing-masing.
Poin Kartu Kredit
BRI memberikan Reward Point atas setiap transaksi ritel kartu kredit BRI yang dilakukan dan poin tersebut bisa dimanfaatkan untuk banyak hal.
Perhitungan poin berbeda – beda tergantung jenis kartu.
Informasi Poin
Informasi Poin, Kadaluarsa, dan Penawaran Poin Kartu Kredit BRI
- Pemegang Kartu Kredit BRI dapat mengetahui jumlah poin yang dimiliki melalui informasi tagihan bulanan (billing statement) dan atau menghubungi Contact Center BRI.
- Untuk kadaluarsa, poin kartu kredit BRI belum memiliki jangka waktu / periode kadaluarsa
- Melalui Promo Merchant yang menggunakan EDC BRI.
- Melalui Contact Center BRI.
Tukar Poin
Penggunaan dengan tukar poin bisa dimanfaatkan untuk tujuan:
- Pembayaran Iuran Tahunan Kartu Kredit
- Ditukar poin dengan Air Asia BIG Point & Garuda Miles
- Penggunaan Poin untuk di executive lounge
- Promo Merchant dengan Poin Kartu Kredit BRI
Proses tukar poin untuk masing – masing manfaat diatas bisa dilakukan dengan hubungi: Contact Center BRI 14017 / 1500017 atau kunjungi situs https://kartukredit.bri.co.idservice/poin-kartu-kredit-bri
Aplikasi BRI Credit Card Mobile
BRI memiliki aplikasi kartu kredit yang bisa digunakan pemegang kartu untuk memantau transaksi lewat ponsel.
Dalam aplikasi, nasabah bisa mengecek transaksi kartu, tagihan bulan ini, lalu riwayat tagihan. Bisa pula mengubah transaksi menjadi cicilan BRING, lalu memantau status pengajuan cicilan dan menghitung dengan kalkulator Cicilan.
Aplikasi kartu ini juga bisa untuk aktivasi Kartu, mengubah PIN, memblokir Kartu, mendaftar E-statement, mengubah alamat nasabah.
Cara Aktivasi dan PIN Kartu
Aktivasi kartu kredit adalah hal yang wajib dilakukan karena untuk pertimbangan keamanan, kartu dikirim dalam kondisi belum aktif dan harus diaktifkan oleh nasabah bersangkutan.
Proses aktivasi kartu kredit BRI adalah:Pastikan nomor telepon yang digunakan sesuai dengan yang dicantumkan saat pengajuan aplikasi.
- Aktifkan Kartu Anda dengan cara BRI(spasi)AKT(spasi)NamaPadaKartu#6DigitTerakhirNomorKartuKreditBRI#8DigitTanggalLahir(ddmmyyyy)
- Contoh: BRI AKT BRISTAMITRA#123456#01021990
- Kirim ke 99333 (Tsel, XL, Axis, Indosat) atau 9333 (Operator Lain).
Apabila Kartu Anda telah Aktif, dapatkan PIN dengan cara
- PIN(spasi)KK(spasi)6DigitPertamaKartu#4DigitTerakhirKartu#TanggalLahir(ddmmyyyy)
- Contoh: PIN KK 518856#1234#01021990
- Kirim ke 3300 melalui nomor HP yang terdaftar di BRI Card Center.
Apabila Anda menerima SMS PIN Sementara, Segera ubah PIN di ATM BRI Terdekat.
Cara Tarik Tunai Kartu
Tarik tunai adalah fasilitas di kartu kredit BRI, namun perlu dicek di setiap jenis kartu batasan tarik tunai yang diperbolehkan.
Fasilitas Tarik Tunai Kartu Kredit BRI bisa digunakan di semua ATM Berlogo VISA atau Master, dengan cara tarik tunai sbb:
- Kartu Kredit BRI Anda telah Aktif. Jika belum aktif, segera lakukan aktivasi kartu dengan menghubungi Contact BRI 14017/1500017
- Kartu Kredit BRI Anda sudah memiliki PIN.
- Maksimum dana yang dapat ditarik dalam 1 kali transaksi tergantung jumlah tarik tunai yang dapat dilakukan oleh mesin ATM
- Jika dana yang ingin Anda tarik lebih dari maksimum sekali tarik tunai di mesin ATM, maka lakukan kembali transaksi tarik tunai Anda
- Limit tarik tunai adalah 60% dari limit Kartu Kredit BRI
- Biaya bunga tarik tunai untuk nasabah umum sama seperti bunga ritel dan dihitung secara harian
- Transaksi tarik tunai regular akan dikenakan biaya administrasi sebesar 4% dari nominal tarik tunai atau minimum Rp 60,000 per transaksi
Promo Kartu Kredit BRI
BRI rajin melakukan promo sepanjang tahun untuk semua jenis kartu kredit.
Informasi promo terbaru bisa dilihat di situs kartu kredit, bagian khusus Promo.
Penutupan Kartu
Cara menutup kartu kredit di BRI adalah:
- Pemegang kartu berhak setiap saat untuk menutup Kartu kredit
- Mengajukan permohonan melalui Contact BRI 14017 24 jam.
- Apabila terhadap kartu kredit yang diajukan penutupannya masih
terdapat tagihan baik yang telah maupun belum jatuh tempo wajib
untuk dilunasi.
Call Center CS Kartu Kredit BRI
- CS (Customer Service) Call BRI di 14017 atau 1 500 017;
- GEDUNG BRI 2 LANTAI 15 Jl. Jend. Sudirman Kav. 44-46 Bendungan Hilir, Tanah Abang Jakarta Pusat 10210
- website: https://kartukredit.bri.co.id
Apply Kartu Kredit BRI Online
Estimate Cost: IDR
Time Needed: 01 hours 00 minutes
Cara apply kartu kredit BRI online.
- Masuk Situs BRI Kartu Kredit
Ada situs khusus kartu kredit BRI untuk apply online.
- Pilih Kartu Kredit
Tentukan kartu kredit BRI yang diajukan.
- Tanda Tangan Elektronik
Mulai dengan daftar Tanda Tangan Elektronik PrivyID.
- Siapkan KTP & NPWP
Siapkan KTP, NPWP dan masuk tanda tangan elektronik.
- Foto Dokumen
Ambil foto dokumen dengan kamera ponsel.
- Data Pribadi
Isi data pribadi sesuai yang diminta.
- Data Tempat Tinggal
Isi alamat tempat tinggal dan terkait rumah lainnya.
- Submit Aplikasi
Selesaikan aplikasi dan submit pengajuan kartu kredit BRI.
Tools
- Laptop, Desktop, Ponsel HP
Materials
Kartu Kredit BRI
-
Apa itu Kartu Kredit BRI
Produk pinjaman BRI yang memberikan limit plafon kredit tanpa agunan untuk digunakan dengan kartu di merchant BRI
-
Apa jenis kartu kredit BRI
BRI memiliki banyak jenis kartu seiring dengan berbagai kebutuhan nasabah, antara lain BRI Wonderful Indonesia, JCB Platinum, Traveloka PayLater, Easy Card dan lain – lain.
-
Apa kegunaan dan manfaat kartu kredit BRI
Berbagai manfaat ditawarkan, antara lain: double points, cashback belanja, cicilan 0%, loan on phone.
-
Bagaimana cara pembuatan dan pengajuan kartu kredit BRI
Bisa dilakukan secara online di situs kartukredit.bri.co.id
-
Bagaimana memantau transaksi dan manajemen kartu
BRI menyediakan aplikasi mobile untuk pemegang kartu kredit yang digunakan untuk mengelola kartu via ponsel.
-
Bagaimana iuran tahunan kartu kredit
Cukup terjangkau, ada yang Rp 250 ribu setahun, gratis seumur hidup, tetapi ada juga yang Rp 1 juta setahun untuk jenis kartu top-end dengan banyak fitur.
-
Bagaimana bunga kartu per bulan
Seragam, yaitu 2.25% sebulan. Tetapi program cicilan menawarkan bunga 0% untuk jumlah dan tenor tertentu.
Kesimpulan
Sebagai bank terbesar dan terkaya di Indonesia saat ini, Bank BRI menawarkan berbagai jenis kartu kredit untuk para nasabahnya. Rentang jenis kartu yang ditawarkan BRI banyak dan beragam, mencerminkan keinginan bank memenuhi kebutuhan nasabah yang berbeda beda.
Salah satu yang menarik adalah iuran tahunan yang cukup terjangkau, termasuk bebas iuran tahunan seumur hidup, dengan fitur fitur kartu yang menarik. Banyaknya variasi kartu membantu nasabah menemukan yang paling cocok.
Meskipun bisa diajukan secara online, namun pengalaman saya apply kartu kredit BRI online tidak selalu mulus, dengan proses upload dokumen yang kerap gagal.
Semoga membantu!
Originally posted 2020-05-11 00:00:00.