Review Aladin Bank 2022 soal fitur, produk, biaya dan bunga, kelebihan dan kelemahan aplikasi bank digital ini. Bagaimana penilaian kami setelah menggunakan aplikasi online Bank Aladin.
Kelebihan Aladin Bank adalah bank digital Syariah pertama, buka rekening online, biaya transfer gratis, saldo minimum 1 ribu, bagi hasil tabungan mencapai 3% setahun, ada fasilitas donasi Ala Berbagi yang mudah digunakan, bisa tarik tunai di jaringan toko Alfamart.
Sedangkan, kelemahan Aladin adalah ATM terbatas, gratis tarik tunai di bank lain dikenakan kuota dari besarnya saldo tabungan, fitur pinjaman dan paylater belum ada, merchant untuk pembayaran masih sedikit, biaya tarik tunai di Alfamart Rp 5 ribu mahal.
Selengkapnya ulasan soal Aladin Bank bank digital.
Apa itu Aladin Bank
Aladin Bank adalah PT Bank Aladin Syariah Tbk yang menjalankan kegiatan usahanya berdasarkan Prinsip Syariah.
Dalam menjalankan kegiatannya, Aladin Bank memiliki identitas etika dan kepatuhan syariah.
Hal ini diwujudkan dengan menerapkan nilai-nilai Islam, antara lain kepercayaan, keadilan, kejujuran, menghormati sesama, kebenaran, dan toleransi.
Apakah Aladin Bank Aman ?
Aladin Bank aman karena terdaftar sebagai peserta Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) serta terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Layanan Produk Aladin Bank
Aplikasi Aladin menawarkan berbagai produk keuangan, yaitu:
Ala Dompet
Ala Dompet adalah produk dompet elektronik. Punya keunggulan soal:
- Registrasi mudah & cepat.
- Pengelolaan berbasis akad mudharabah
- Gratis tarik tunai di bank manapun
- Tanpa biaya administrasi
Ala Dompet memudahkan untuk mengelola transaksi keuangan sehari-hari. Dilengkapi dengan kartu debit berlogo GPN untuk melakukan transaksi tarik tunai di seluruh jaringan ATM manapun dan juga melakukan pembayaran dengan mesin EDC.
Ala Impian Tabungan
Ala impian adalah tabungan digital syariah dengan sistem bagi hasil. Bisa dibuka secara digital lewat aplikasi, tanpa perlu datang ke kantor cabang.
Memberlakukan sistem bagi hasil yang adil dan sesuai dengan Akad Mudharabah Muthlaqah.
Tidak ada biaya administrasi bulanan. Gratis biaya admin.
Tidak ada ketentuan saldo minimum. Nasabah bisa punya saldo serendah Rp 1 ribu tanpa perlu khawatir kena biaya.
Fitur unik yang ditawarkan di Ala Impian adalah nasabah dapat membuat beberapa rekening terpisah untuk impian yang ingin dicapai seperti membeli gadget terbaru, dana persiapan pernikahan, beli rumah, ataupun pergi umroh.
Nasabah bisa mengkustomisasi dan mengganti impian kapanpun sesuai kebutuhan melalui aplikasi. Untuk yang belum punya tujuan pasti, nasabah juga bisa membuat rekening Ala Impian tanpa goals untuk menabung rutin ataupun menyimpan dana darurat
Ala Berbagi
Ala Berbagi adalah fitur donasi di Aladin versi Android.
Saat ini aplikasi Aladin memiliki produk donasi berupa Zakat (Mal, Profesi, Fitrah), Infaq, Wakaf, dan Qurban.
Pada menu Ala Berbagi di halaman beranda Aladin, kamu dapat:
- memilih produk donasi yang kamu inginkan.
- Dalam produk donasi pilihanmu, kamu dapat menentukan lembaga kemanusiaan untuk menyalurkan donasi.
- Selanjutnya, masukkan nominal donasi yang ingin kamu salurkan dan menyelesaikan transaksi dengan memasukkan PIN aplikasi Aladin yang benar.
Tidak dikenakan biaya tambahan apapun ketika melakukan donasi di aplikasi Aladin.
Sementara, potongan biaya untuk transaksi disesuaikan oleh masing-masing lembaga yang bekerja sama dengan Aladin.
Namun, Aladin memastikan setiap lembaga mengikuti arahan pemerintah. Salah satunya adalah tidak memotong lebih dari 12,5% per transaksi donasi.
Kamu dapat melihat seluruh donasi yang kamu lakukan di Aladin pada bagian Riwayat di dalam menu Ala Berbagi. Lebih lanjut, kamu bisa melihat informasi lengkap mengenai donasi tertentu dengan menyentuh/klik transaksi donasi tersebut dari daftar Riwayat Ala Berbagi.
Bayar dan Beli
Urus tagihan bulanan bisa lewat fitur Bayar & Beli. Urus listrik, pulsa, dan paket internet, semua bisa langsung di Aladin.
Saat ini aplikasi Aladin memiliki beberapa produk Bayar & Beli yaitu Pulsa, Paket Data, PLN Prabayar & PLN Pascabayar.
Kamu perlu masuk ke beranda aplikasi Aladin dan memilih menu ‘Bayar & Beli’. Di dalam menu Bayar & Beli, kamu bisa memilih produk Pulsa atau Paket Data. Selanjutnya, masukkan nomor ponsel yang dituju dan pilih denom atau produk SKU yang diinginkan. Apabila semua keterangan yang dimasukkan sudah benar, kamu dapat menyelesaikan transaksi dengan memasukkan PIN aplikasi Aladin yang benar.
Terdapat biaya layanan untuk pembelian & pembayaran produk PLN.
Nasabah dapat melihat seluruh transaksi Bayar & Beli pada halaman Riwayat Bayar & Beli (diakses melalui icon di pojok kanan atas menu Bayar & Beli). Lebih lanjut, kamu bisa melihat informasi lengkap mengenai transaksi tertentu dengan menyentuh/klik transaksi tersebut dari daftar Riwayat Bayar & Beli.
Biaya dan Saldo Minimum
Biaya dan saldo minimum di Aladin Bank mengikuti ketentuan ini:
a. Kuota Biaya Gratis
Kuota Gratis Nasabah Baru
| Berlaku 3 bulan sejak pembukaan rekening | |
| Tarik tunai melalui ATM Bersama/Link | 5 |
| Transfer antar bank melalui aplikasi | 25 |
Kuota Gratis setelah lewat 3 bulan sebagai nasabah baru
Berdasarkan saldo rata-rata bulan sebelumnya dan berlaku mulai bulan ke-4 sejak pembukaan rekening
Saldo rata-rata di bawah Rp500.000
| Tarik tunai melalui ATM Bersama/Link | 0 |
| Transfer antar bank melalui aplikasi | 0 |
Saldo rata-rata Rp500.000 – Rp4.999.999
| Tarik tunai melalui ATM Bersama/Link | 5 |
| Transfer antar bank melalui aplikasi | 10 |
b. Saldo Minimum
| Rekening | Biaya |
|---|---|
| Saldo minimum | Rp1,000 |
| Biaya admin per bulan | Gratis |
| Biaya tutup rekening | Gratis |
| Biaya rekening dormant | Gratis |
| Biaya penggantian kartu | Rp 25 ribu |
| e-Statement | Gratis |
Nisbah Bagi Hasil
- Rekening Utama (Ala Dompet): hingga 1% per tahun
- Rekening Tambahan (Ala Impian): 3% per tahun
Cara Menggunakan Aplikasi Aladin Bank Digital
Biaya 000
Waktu 45 menit
Pengalaman Aladin Bank Rekening Digital di 2022
-
Unduh Aplikasi Aladin Bank
Aplikasi Aladin Bank bisa diunduh gratis di Google PlayStore. Pastikan mengunduh aplikasi asli.
-
Buka Rekening Online
Proses buka rekening cukup dilakukan secara online lewat aplikasi Aladin. Tidak perlu ke kantor cabang.
-
Transfer Dana Aman
Aladin Bank aman karena terdaftar resmi dan diawasi OJK. Transfer uang aman via aplikasi.
-
Rencana Keuangan di Ala Impian
Buat rencana keuangan dan target finansial di aplikasi Aladin Bank. Mudah dilakukan via online.
-
Tarik dan Setor Tunai di Alfamart
Aladin Bank kerjasama dengan jaringan Alfamart untuk tarik dan setor tunai. Ini mengatasi terbatasnya jaringan ATM Aladin Bank.
-
Donasi Mudah di Ala Berbagi
Aladin menyediakan fasilitas untuk berdonasi dengan mudah di fitur Ala Berbagi. Semuanya bisa dilakukab secara online dan bisa dilihat history-nya di aplikasi.
-
Fitur Pembayaran
Aladin Bank kerjasama dengan merchant untuk menerima pembayaran lewat aplikasi.
Kelebihan
Keuntungan menggunakan Aladin Bank adalah:
1. Buka Rekening Online
Proses pembukaan rekening sepenuhnya online. Nasabah cukup mengunduh aplikasi di smartphone dan mengajukan pembukaan rekening.
Pastikan bahwa koneksi internet berjalan baik karena nanti akan diminta untuk upload KTP daan mengambil foto selfie dalam proses pembuatan rekening.
2. Gratis Biaya Administrasi
Gratis semua biaya administrasi, termasuk biaya dorman dan lain – lain. Boleh dikatakan tidak ada beban biaya sama sekali buat nasabah Aladin bank saat ini.
3. Saldo Minimum Rp 1 Ribu
Tidak ada ketentuan untuk menjaga saldo minimum di rekening. Saldo bisa Rp 1 ribu dan masih bisa menggunakan aplikasi Aladin Bank.
Fitur ini sangat membantu buat kalangan milenial dan first jobber yang masih terbatas keuangannya.
4. Nisbah Bagi Hasil Tabungan 3%
Bagi hasil tabungan di Aladin Bank cukup tinggi. Bahkan setinggi bunga deposito di bank lainnya.
Setara bunga 3% adalah nisbah bagi hasil di Ala Impian tabungan.
5. Integrasi Jaringan Toko Alfamart
Nasabah bisa tarik tunai dari rekening Aladin di jaringan toko Alfamart. Ada kuota gratis tarik tunai selama minimum saldo dipenuhi. Normalnya, biaya tarik tunai di Alfamart Rp 5 ribu.
Kelemahan
Sejumlah kekurangan dari menggunakan aplikasi Aladin Bank adalah:
1. Minimum Saldo Rp 500 ribu
Ada ketentuan minimum saldo harus diatas Rp 500 ribu agar bisa dapat kuota tarik tunai di ATM Bank lain secara gratis.
Fasilitas tarik tunai di ATM ini penting karena ATM milik Aladin Bank sangat terbatas, sehingga nasabah akan mengandalkan ATM bank lain.
2. Saldo Besar Tidak Menjamin Gratis Tarik Tunai
Karena jumlah ATM Aladin Bank yang terbatas, maka nasabah harus bisa menarik uang tunai di ATM bank lain.
Masalahnya, meskipun punya saldo diatas Rp 5 juta sekalipun, kuota gratis tarik tunai di ATM bank dibatasi paling banyak 5 kali.
3. Tidak Ada Pinjaman
Aladin Bank tidak memiliki produk pinjaman paylater atau dana tunai untuk nasabah.
4. Merchant Pembayaran Terbatas
Merchant yang tersedia di Aladin Bank untuk nasabah melakukan pembayaran masih sangat terbatas.
5. Mesin ATM Aladin Bank Terbatas
Aladin ATM punya mesin ATM terbatas jumlahnya. Walaupun Aladin Bank memberikan gratis tarik tunai di ATM bank lain, namun kuota gratis terbatas dan harus memenuhi syarat minimum saldo 500 ribu.
6. Biaya Tarik Tunai di Alfamart Mahal
Untuk mengatasi terbatasnya ATM, Aladin kerjasama dengan jaringan Alfamart untuk nasabah bisa ambil uang di toko. Luasnya jaringan Alfamart diharapkan membantu nasabah.
Namun, biaya tarik tunai di Alfamart cukup mahal, yaitu Rp 5 ribu per sekali tarik.