Apa Resiko Reksadana Saham Tinggi atau Rendah ? Analisa Data 10 tahun

Reksadana Saham populer sebagai instrumen keuangan karena murah, mudah dan menguntungkan. Apalagi cara pembelian Reksadana semakin luas dengan munculnya banyak channel penjualan secara online.

Penting kita menilai tingkat risiko Reksadana Saham. Karena resiko akan menentukan apakah Reksadana Saham bisa mencapai tujuan keuangan.

Banyak orang yang hanya fokus pada return, namun kerap lupa resiko Reksadana tersebut. Akibatnya ketika hasil dari Reksadana tidak sesuai harapan, panik dan mengambil keputusan yang salah.

Untuk menghindari hal tersebut, kita selayaknya paham resiko Reksadana Saham.

Kita akan menganalisa tingkat resiko dengan melihat return per tahun 5 reksadana saham terbesar dalam 10 tahun terakhir di 2013 – 2022.

Apakah Resiko Reksadana Saham Tinggi atau Rendah ?

Hasil analisis kinerja return tahunan ke-5 Reksadana Saham terbesar, yang punya kontribusi 20% dari total dana kelolaan di Reksadana Saham, menunjukkan bahwa resiko Reksadana Saham tinggi.

1. Schroder Dana Prestasi Plus

Schroder Dana Prestasi Plus adalah Reksadana Saham yang dikelola Schroder Manajer Investasi, dengan dana kelolaan mencapai Rp 8 Triliun di akhir 2022.

Hasil return Schroder Dana Prestasi Plus menunjukkan rata – rata 4,09% per tahun selama periode 2013 – 2022.

Namun, return reksadana saham ini berfluktuasi karena di beberapa tahun bisa naik tinggi mencapai 20% di tahun 2014, sementara bisa negatif 5% di tahun 2020 karena imbas pandemi Covid -19.

Pencapaian return Schroder Dana Prestasi Plus lebih tinggi dibandingkan IHSG secara rata – rata dalam 10 tahun terakhir (4,09% vs 3,33% IHSG), meskipun kinerja dari tahun ke tahun return Schroder Dana Prestasi Plus bisa lebih rendah dari IHSG.

Dibandingkan return emas yang 4,69% per tahun, return Schroder Dana Prestasi Plus lebih rendah dalam periode yang sama.

  2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
NAB 22.607 27.156 26.092 29.666 34.305 32.598 31.506 29.920 29.992 33.751
Return   20,12% -3,91% 13,69% 15,64% -4,98% -3,35% -5,03% 0,24% 12,53%
                     
IHSG   5,87% -12,13% 15,32% 19,99% -2,54% 1,70% -5,09% 9,41% 4,73%

2. Manulife Dana Saham Kelas A

Manulife Dana Saham adalah Reksadana Saham yang dikelola Manulife Asset Management Manajer Investasi, dengan dana kelolaan mencapai Rp 5 Triliun di akhir 2022.

Hasil return Manulife Dana Saham menunjukkan rata – rata 0,03% per tahun selama periode 2013 – 2022.

Return reksadana saham ini berfluktuasi karena di beberapa tahun bisa naik tinggi mencapai 16% di tahun 2014, sementara bisa negatif 14% di tahun 2015.

Namun, return Manulife Dana Saham lebih rendah dibandingkan IHSG secara rata – rata dalam 10 tahun terakhir (0,03% vs 3,33% IHSG), meskipun kinerja dari tahun ke tahun return Manulife Dana Saham bisa unggul di atas IHSG.

Dibandingkan return emas yang 4,69% per tahun, return Manulife Dana Saham lebih rendah dalam periode yang sama.

  2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
NAB 10.403 12.087 10.322 11.433 13.188 11.835 11.573 11.119 11.425 10.432
Return   16,18% -14,60% 10,76% 15,35% -10,26% -2,21% -3,92% 2,75% -8,69%
                     
IHSG   5,87% -12,13% 15,32% 19,99% -2,54% 1,70% -5,09% 9,41% 4,73%

3. Batavia Dana Saham

Batavia Dana Saham adalah Reksadana Saham yang dikelola PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen Manajer Investasi, dengan dana kelolaan mencapai Rp 5 Triliun di akhir 2022.

Hasil return Batavia Dana Saham menunjukkan rata – rata 3,75% per tahun selama periode 2013 – 2022.

Return reksadana saham ini berfluktuasi karena di beberapa tahun bisa naik tinggi mencapai 27% di tahun 2014, sementara bisa negatif 12.71% di tahun 2015.

Namun, return Batavia Dana Saham lebih tinggi dibandingkan IHSG secara rata – rata dalam 10 tahun terakhir (3,75% vs 3,33% IHSG), meskipun kinerja dari tahun ke tahun return Batavia Dana Saham bisa di bawah IHSG.

Dibandingkan return emas yang 4,69% per tahun, return Batavia Dana Saham lebih rendah dalam periode yang sama.

  Des, 13 Des, 14 Des, 15 Des, 16 Des, 17 Des, 18 Des, 19 Des, 20 Des, 21 Des, 22
NAB 42.333 54.091 47.216 52.340 62.414 61.711 62.108 58.266 58.995 61.160
Return   27,78% -12,71% 10,85% 19,25% -1,13% 0,64% -6,19% 1,25% 3,67%
                     
IHSG   5,87% -12,13% 15,32% 19,99% -2,54% 1,70% -5,09% 9,41% 4,73%

4. Ashmore Dana Ekuitas Nusantara

Ashmore Dana Ekuitas Nusantara adalah Reksadana Saham yang dikelola PT Ashmore Asset Management Indonesia Manajer Investasi, dengan dana kelolaan mencapai Rp 3.9 Triliun di akhir 2022.

Hasil return Ashmore Dana Ekuitas Nusantara menunjukkan rata – rata 3,41% per tahun selama periode 2013 – 2022.

Return reksadana saham ini berfluktuasi karena di beberapa tahun bisa naik tinggi mencapai 31% di tahun 2014, sementara bisa negatif 9% di tahun 2015.

Namun, return Ashmore Dana Ekuitas Nusantara lebih tinggi dibandingkan IHSG secara rata – rata dalam 10 tahun terakhir (3,41% vs 3,33% IHSG), meskipun kinerja dari tahun ke tahun return Ashmore Dana Ekuitas Nusantara bisa di bawah IHSG.

Dibandingkan return emas yang 4,69% per tahun, return Ashmore Dana Ekuitas Nusantara lebih rendah dalam periode yang sama.

  Des, 13 Des, 14 Des, 15 Des, 16 Des, 17 Des, 18 Des, 19 Des, 20 Des, 21 Des, 22
NAB 1.000 1.309 1.190 1.363 1.607 1.542 1.479 1.429 1.399 1.398
Return   31,00% -9,16% 14,55% 17,97% -4,06% -4,08% -3,43% -2,05% -0,12%
                     
IHSG   5,87% -12,13% 15,32% 19,99% -2,54% 1,70% -5,09% 9,41% 4,73%

5. Sucorinvest Equity Fund

Sucorinvest Equity Fund adalah Reksadana Saham yang dikelola PT Sucorinvest Asset Management Manajer Investasi, dengan dana kelolaan mencapai Rp 3.6 Triliun di akhir 2022.

Hasil return Sucorinvest Equity Fund menunjukkan rata – rata 10,51% per tahun selama periode 2013 – 2022.

Return reksadana saham ini berfluktuasi karena di beberapa tahun bisa naik tinggi mencapai 47% di tahun 2016, sementara bisa negatif 14% di tahun 2015.

Namun, return Sucorinvest Equity Fund lebih tinggi dibandingkan IHSG secara rata – rata dalam 10 tahun terakhir (10,51% vs 3,33% IHSG), meskipun kinerja dari tahun ke tahun return Sucorinvest Equity Fund bisa di bawah IHSG.

Dibandingkan return emas yang 4,69% per tahun, return Sucorinvest Equity Fund lebih tinggi dalam periode yang sama.

  Des, 13 Des, 14 Des, 15 Des, 16 Des, 17 Des, 18 Des, 19 Des, 20 Des, 21 Des, 22
NAB 940 1.208 1.028 1.521 1.922 2.017 2.155 2.311 2.486 2.719
Return   20,66% -14,93% 47,99% 26,39% 4,89% 6,85% 7,28% 7,54% 9,38%
                     
IHSG   5,87% -12,13% 15,32% 19,99% -2,54% 1,70% -5,09% 9,41% 4,73%

Sumber Data Reksadana Saham

Saya menggunakan data NAB Reksadana bulanan yang disediakan oleh OJK untuk menghitung return atau keuntungan investasi di Reksadana Saham.

Lima Reksadana Saham terbesar diambil dari dana kelolaan, yang saya pilih untuk melihat kinerjanya setiap tahun.

Dana kelolaan secara tidak langsung mencerminkan kepercayaan investor pada Reksadana tersebut karena menunjukkan seberapa besar uang yang ditanamkan ke instrumen Reksadana.

Saya menggunakan return rata – rata per tahun selama periode 10 tahun (2013 – 2022).

Caranya menghitungnya adalah Nilai Aktiva Bersih (NAB) per unit Reksadana Saham yang diambil setiap akhir tahun selama 2013 sd 2022 berdasarkan data yang disediakan OJK.

Saya hitung dengan rumus CAGR untuk mendapatkan return rata – rata per tahun selama periode tersebut.

Kesimpulan

Ke-5 Reksadana Saham terbesar ini menyumbang 20% total dana kelolaan di Reksadana Saham per akhir 2022. Jadi cukup representatif mewakili Reksadana saham yang lain.

Return Reksadana Saham berfluktuasi setiap tahun dalam rentang yang cukup lebar, yang ini menunjukkan tingginya resiko investasi di saham

Originally posted 1970-01-01 00:00:00.